Guide de planification financière
La planification de votre avenir financier peut être déroutante, mais nous sommes là pour vous. Un conseiller de la Banque Scotia peut vous aider à élaborer un plan.
Ce guide vous expliquera les différents aspects de cette démarche afin que vous puissiez aisément aborder les questions qui vous préoccupent et prendre des décisions éclairées.
Prenez rendez-vous avec un conseiller qui vous aidera à prendre le contrôle de vos finances.
Voici les 5 avantages que vous confère un plan financier :

Aide à établir des objectifs et un plan pour l’avenir
Peu importe ce que vous désirez accomplir dans la vie, un plan financier aide à mieux vous concentrer sur vos stratégies globales et à les réaliser. Ces objectifs peuvent être à long terme, comme la planification de la retraite, ou à plus court terme, comme l’épargne pour l’achat d’une maison.

Identifie les occasions
Qu’il s’agisse d’accroître votre épargne, de diminuer l’intérêt que vous devez verser ou de réduire votre dette, un plan financier peut vous aider à obtenir de meilleurs résultats financiers.

Planifie les imprévus
En analysant votre situation financière actuelle, nous pouvons vous aider à constituer un filet de sécurité pour vous et votre famille afin de planifier pour les imprévus susceptibles de survenir au cours de votre vie.

Aide à se sentir plus à l’aise avec les questions financières
Collaborer avec un conseiller financier vous aidera à connaître les tenants et les aboutissants des REER, CELI, PAC et CEIE. Nous vous accompagnerons dans le monde parfois complexe des finances pour que vous vous sentiez plus à l’aise avec les choix que vous faites. Et nous continuerons à vous accompagner au fil des ans de sorte que vous aurez toujours un conseiller financier dans votre equipe.

Offre une tranquillité d’esprit
Un plan financier ne vous offre pas seulement des avantages pécuniaires. Une importante étude menée auprès des Canadiens indique que ceux d’entre-nous qui avons un plan financier complet présentent un bien-être émotif sensiblement supérieur à celui de ceux qui essaient simplement de gérer leurs finances à tâtons un jour à la fois.**
Votre guide sur la planification de vos finances
Tout commence par une conversation
Les conseillers de la Banque Scotia peuvent vous aider à planifier votre avenir financier. Communiquez avec nous dès aujourd’hui pour vous mettre en bonne voie d’atteindre vos objectifs financiers et de retraite.
Entretien avec Kristin, détenteur du titre de planificateur financier personnel (PFP)

Quel est le plus important mythe sur la planification financière?
Kristin : Je dirais que le plus important mythe est le fait que les gens pensent qu’il faut détenir une richesse substantielle pour élaborer un plan financier. Ce n’est tout simplement pas le cas. Vous élaborez justement un plan pour commencer à créer de la richesse.
Quelles sont les principales raisons pour lesquelles les gens remettent la planification financière au lendemain?
Kristin : Je pense que cela a beaucoup à voir avec la peur. Les gens procrastinent, car il n’est pas toujours facile d’examiner ses propres finances, à plus forte raison si elles sont problématiques. À titre de planificateur financier, mon travail consiste à rendre les gens à l’aise et à leur procurer une certaine tranquillité d’esprit en élaborant un plan qui les aidera à mieux atteindre leurs objectifs.
À quel moment les gens devraient-ils commencer à penser à élaborer un plan financier?
Kristin : Au moment auquel ils commencent à travailler et à produire des déclarations de revenus. Bien qu’un plan pour une personne qui fait ses premiers pas dans la vie active puisse ne pas être très étoffé, il importe de commencer le processus le plus tôt possible. C’est une question d’éducation financière, de sorte que les gens puissent commencer à faire de meilleurs choix financiers.
Habituellement, combien de temps dure la première rencontre?
Kristin : La première rencontre d’introduction dure environ une heure. Avant la première rencontre, les clients recevront une liste de vérification de sorte qu’ils sauront quels documents apporter. Le conseiller élaborera une ébauche de plan en fonction de l’information présentée. Au cours de la réunion, le conseiller posera des questions pour comprendre le client et ses objectifs et besoins uniques. Puis, nous aurons une rencontre plus courte pour la présentation du plan et pour discuter des diverses options pour vous aider à atteindre ces objectifs.
** Financial Planning Standards Council, The Value of Financial Planning, 2012