Guide de planification financière


La planification de votre avenir financier peut être déroutante, mais nous sommes là pour vous. Un conseiller de la Banque Scotia peut vous aider à élaborer un plan.

Ce guide vous expliquera les différents aspects de cette démarche afin que vous puissiez aisément aborder les questions qui vous préoccupent et prendre des décisions éclairées.

Prenez rendez-vous avec un conseiller qui vous aidera à prendre le contrôle de vos finances.

Voici les 5 avantages que vous confère un plan financier :

Aide à établir des objectifs et un plan pour l’avenir

Peu importe ce que vous désirez accomplir dans la vie, un plan financier aide à mieux vous concentrer sur vos stratégies globales et à les réaliser. Ces objectifs peuvent être à long terme, comme la planification de la retraite, ou à plus court terme, comme l’épargne pour l’achat d’une maison.

Identifie les occasions

Qu’il s’agisse d’accroître votre épargne, de diminuer l’intérêt que vous devez verser ou de réduire votre dette, un plan financier peut vous aider à obtenir de meilleurs résultats financiers.

Planifie les imprévus

En analysant votre situation financière actuelle, nous pouvons vous aider à constituer un filet de sécurité pour vous et votre famille afin de planifier pour les imprévus susceptibles de survenir au cours de votre vie.

Aide à se sentir plus à l’aise avec les questions financières

Collaborer avec un conseiller financier vous aidera à connaître les tenants et les aboutissants des REER, CELI, PAC et CEIE. Nous vous accompagnerons dans le monde parfois complexe des finances pour que vous vous sentiez plus à l’aise avec les choix que vous faites. Et nous continuerons à vous accompagner au fil des ans de sorte que vous aurez toujours un conseiller financier dans votre equipe.

Offre une tranquillité d’esprit

Un plan financier ne vous offre pas seulement des avantages pécuniaires. Une importante étude menée auprès des Canadiens indique que ceux d’entre-nous qui avons un plan financier complet présentent un bien-être émotif sensiblement supérieur à celui de ceux qui essaient simplement de gérer leurs finances à tâtons un jour à la fois.**

Votre guide sur la planification de vos finances

Tout commence par une conversation

Les conseillers de la Banque Scotia peuvent vous aider à planifier votre avenir financier. Communiquez avec nous dès aujourd’hui pour vous mettre en bonne voie d’atteindre vos objectifs financiers et de retraite.

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** Financial Planning Standards Council, The Value of Financial Planning, 2012