Guide de planification financière

Peu importe ce que vous désirez accomplir dans la vie, un plan financier aide à mieux vous concentrer sur vos stratégies globales et à les réaliser. Ces objectifs peuvent être à long terme, comme la planification de la retraite, ou à plus court terme, comme l’épargne pour l’achat d’une maison.

Qu’il s’agisse d’accroître votre épargne, de diminuer l’intérêt que vous devez verser ou de réduire votre dette, un plan financier peut vous aider à obtenir de meilleurs résultats financiers.

En analysant votre situation financière actuelle, nous pouvons vous aider à constituer un filet de sécurité pour vous et votre famille afin de planifier pour les imprévus susceptibles de survenir au cours de votre vie.

Collaborer avec un conseiller financier vous aidera à connaître les tenants et les aboutissants des REER, CELI, PAC et CEIE. Nous vous accompagnerons dans le monde parfois complexe des finances pour que vous vous sentiez plus à l’aise avec les choix que vous faites. Et nous continuerons à vous accompagner au fil des ans de sorte que vous aurez toujours un conseiller financier dans votre equipe.

Un plan financier ne vous offre pas seulement des avantages pécuniaires. Une importante étude menée auprès des Canadiens indique que ceux d’entre-nous qui avons un plan financier complet présentent un bien-être émotif sensiblement supérieur à celui de ceux qui essaient simplement de gérer leurs finances à tâtons un jour à la fois.**

Quel est le plus important mythe sur la planification financière?

Kristin : Je dirais que le plus important mythe est le fait que les gens pensent qu’il faut détenir une richesse substantielle pour élaborer un plan financier. Ce n’est tout simplement pas le cas. Vous élaborez justement un plan pour commencer à créer de la richesse.

Quelles sont les principales raisons pour lesquelles les gens remettent la planification financière au lendemain?

Kristin : Je pense que cela a beaucoup à voir avec la peur. Les gens procrastinent, car il n’est pas toujours facile d’examiner ses propres finances, à plus forte raison si elles sont problématiques. À titre de planificateur financier, mon travail consiste à rendre les gens à l’aise et à leur procurer une certaine tranquillité d’esprit en élaborant un plan qui les aidera à mieux atteindre leurs objectifs.

À quel moment les gens devraient-ils commencer à penser à élaborer un plan financier?

Kristin : Au moment auquel ils commencent à travailler et à produire des déclarations de revenus. Bien qu’un plan pour une personne qui fait ses premiers pas dans la vie active puisse ne pas être très étoffé, il importe de commencer le processus le plus tôt possible. C’est une question d’éducation financière, de sorte que les gens puissent commencer à faire de meilleurs choix financiers.

Habituellement, combien de temps dure la première rencontre?

Kristin : La première rencontre d’introduction dure environ une heure. Avant la première rencontre, les clients recevront une liste de vérification de sorte qu’ils sauront quels documents apporter. Le conseiller élaborera une ébauche de plan en fonction de l’information présentée. Au cours de la réunion, le conseiller posera des questions pour comprendre le client et ses objectifs et besoins uniques. Puis, nous aurons une rencontre plus courte pour la présentation du plan et pour discuter des diverses options pour vous aider à atteindre ces objectifs.