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Quel est le mythe le plus répandu au sujet de la planification financière?
Kristin: Celui qui revient le plus souvent est qu’il faut être très riche pour avoir un plan financier. Rien n’est plus faux. Vous devez commencer à planifier si vous voulez bâtir votre patrimoine.
Quel est le moment idéal pour envisager l’élaboration d’un plan financier?
Kristin: Dès que vous commencez à travailler et que vous faites une déclaration de revenus, songez à élaborer votre plan financier. À 25 ans, votre plan financier ne sera pas exhaustif, mais il est néanmoins important de commencer le plus tôt possible. C’est une question d’éducation financière qui vous permettra de faire de bons choix en matière de finances.
Quelles sont les principales raisons citées par les gens qui retardent la planification financière?
Kristin: Je crois que c’est principalement une question d’appréhension. On procrastine, car ce n’est pas facile de faire le point sur sa situation, surtout s’il y a des problèmes. Comme planificatrice financière, ma tâche est de faire en sorte que les gens sont à l’aise et de leur offrir une certaine tranquillité d’esprit en élaborant un plan qui les aidera à atteindre leurs objectifs.
Quelle est la durée de la rencontre initiale ?
Kristin: La première rencontre est d’une durée d’une à deux heures. Avant la rencontre, les clients reçoivent une liste de vérification pour leur rappeler les documents qu’ils doivent apporter. Pendant la rencontre, le conseiller leur posera des questions pour mieux comprendre qui ils sont et quels sont leurs objectifs. Il y aura ensuite une deuxième rencontre, plus courte, où le conseiller leur présentera un plan et discutera des différentes options dont ils disposent.
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La version originale de cet article a été publiée dans notre bulletin De bons conseils.
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