Prévention de la fraude : Voici pourquoi il est plus important que jamais pour les entreprises canadiennes d’être vigilantes

Le Mois de prévention de la fraude sert de rappel important, mais il demeure que les entreprises doivent faire preuve de vigilance tous les jours. Puisque la portée, la sophistication et les répercussions des tentatives de fraude augmentent, il est essentiel pour les entreprises de toutes tailles de renforcer leurs défenses.

Selon le Centre antifraude du Canada (CAFC), les Canadiens et Canadiennes ont perdu plus de 638 millions de dollars à cause de la fraude en 2024 et les pertes signalées depuis 2021 dépassent maintenant les 2 milliards de dollars. Pourtant, on estime que seulement 5 % à 10 % des fraudes sont signalées, ce qui signifie que les données réelles sont sans doute beaucoup plus élevées. Les entreprises sont de plus en plus visées; au cours de la dernière année seulement, les entreprises canadiennes ont déclaré des pertes de 24,5 millions de dollars. Encore une fois, ce chiffre serait sûrement beaucoup plus élevé si tous les cas étaient signalés.

Les types de fraudes ciblant les entreprises évoluent aussi rapidement. En 2024, les types de fraude les plus fréquemment signalés au Canada comprenaient la fraude liée à l’identité, la fraude liée aux services et la fraude liée aux placements. Ces tactiques sont conçues pour soutirer des renseignements sensibles comme des mots de passe, des renseignements bancaires ou des numéros d’assurance sociale.

Alors que les propriétaires d’entreprises canadiennes font face à des pressions économiques constantes et des menaces numériques qui évoluent rapidement, les fraudeurs continuent de tirer parti de l’incertitude. Ils élaborent des stratagèmes très convaincants qui imitent des communications d’entreprise, des demandes de fournisseurs et des opérations financières.

La première étape pour lutter contre la fraude est de repérer les signaux d’alerte. Les fraudeurs utilisent des techniques sophistiquées pour duper les entreprises, mais plusieurs indices courants peuvent vous aider à reconnaître les menaces.

• Opérations inhabituelles : Soyez à l’affût des opérations inhabituelles. Il peut s’agir d’achats importants ou inattendus, de petites opérations répétées ou d’opérations effectuées dans des commerces que vous ne connaissez pas.
• Tentatives d’hameçonnage : Soyez à l’affût de courriels ou de messages où l’on vous demande de fournir des renseignements sensibles, qui contiennent des liens douteux ou qui vous incitent à agir en toute urgence. Confirmez l’identité de l’expéditeur avant de répondre à ce type de message. Portez une attention particulière aux différences dans les adresses courriel, car celles-ci peuvent cacher une tentative d’usurpation de l’identité d’un fournisseur connu. L’une des façons de détecter les fraudeurs est de changer de canal de communication; utilisez le téléphone si vous recevez un courriel suspect et envoyez un courriel si vous recevez un appel suspect. Il s’agit d’une mesure de précaution utile puisque, généralement, les fraudeurs ne peuvent se faire passer pour une autre personne sur différents canaux.
• Documents falsifiés : Les fraudeurs peuvent modifier les factures, les contrats et autres documents afin de tromper votre entreprise. Des différences dans la police de caractères, le formatage ou les signatures peuvent être des indices d’une tentative de fraude. Utilisez des outils de vérification des documents afin d’en valider l’authenticité.
• Comportement inhabituel : Les employés ou partenaires qui adoptent un comportement inhabituel, qui vivent des difficultés financières ou qui apportent soudainement des modifications à leurs rapports financiers, sont également des signaux d’alerte.
• Fraude liée aux fournisseurs : Méfiez-vous des fournisseurs qui insistent pour un paiement à l’avance, qui font des offres trop bonnes pour être vraies ou qui n’ont pas d’antécédents vérifiables.

Les banques ne vous demanderont jamais de faire ce qui suit :

• Installer un logiciel pour accéder à distance à vos appareils.
• Télécharger une application ou un logiciel tiers au moyen d’instructions par téléphone, courriel, message texte ou d’un lien inclus dans un message.
• Divulguer votre NIP, mot de passe, code de vérification à usage unique ni vos numéros de cartes bancaires lorsque nous communiquons avec vous.

Savoir reconnaître une tentative de fraude est un bon début. Mais il faut aussi pouvoir les contrer. Assurez-vous de mettre en place des mesures rigoureuses et de créer un plan de sécurité efficace pour protéger votre entreprise contre les opérations frauduleuses.

• Processus d’authentification : Renforcez le processus d’authentification des systèmes permettant d’accéder à vos renseignements sensibles et d’effectuer des opérations. Utilisez l’authentification à facteurs multiples (AFM), des mots de passe robustes et la vérification biométrique pour rehausser la sécurité.
• Contrôles internes rigoureux : Renforcez les contrôles internes afin de détecter les fraudes plus rapidement et de réduire leur durée ainsi que les pertes connexes.
• Formation des employés : Informez votre personnel des fraudes les plus courantes et réitérez l’importance de respecter les protocoles de sécurité. Des séances de formation régulières peuvent aider les membres de votre équipe à repérer et à écarter les tentatives de fraude.
• Séparation des tâches : Assurez-vous que plus d’une personne est responsable du rapprochement des données financières pour réduire le risque d’erreurs et d’opérations frauduleuses. Cette pratique ajoute aussi des niveaux supplémentaires de contrôle et de responsabilité.
• Modes de paiements sécurisés : Adoptez des modes de paiement sécurisés, comme le traitement chiffré des opérations par carte de crédit, les jetons de paiement et les passerelles de paiements sécurisées. Évitez d’utiliser des plateformes de paiement non sécurisées ou inconnues.
• Vérification des fournisseurs : Validez la légitimité de vos fournisseurs en confirmant leurs compétences professionnelles, leurs références et la stabilité de leurs finances. Évitez de faire affaire avec des entreprises sans vérification préalable et méfiez-vous des entités douteuses.
• Protection des données : Appliquez des mesures robustes de protection des données afin de sauvegarder vos renseignements sensibles. Pour éviter l’accès non autorisé à vos données, utilisez le chiffrement et des serveurs sécurisés. Préservez vos données en effectuant des sauvegardes régulières.
• Vérifications régulières : Repérez et corrigez les faiblesses avant que les fraudeurs ne le fassent.

Le signalement rapide d’une fraude est essentiel pour limiter les dégâts et prévenir les futures tentatives de fraude. Si vous pensez avoir été victime d’une fraude, vous devez prendre les mesures suivantes :

• Contactez votre banque immédiatement; les entreprises clientes de la Banque Scotia peuvent joindre leur directeur ou directrice, Relations d’affaires pour obtenir du soutien rapidement.
• Informez les autorités locales.
• Signalez l’incident au Centre antifraude du Canada (CAFC) au 1‑888‑495‑8501 ou sur son site Web officiel.

Le Mois de prévention de la fraude sert à nous rappeler les risques, mais vous devez protéger votre entreprise tout au long de l’année. Vos moyens de défense doivent évoluer au même rythme que les tactiques des fraudeurs. En restant à l’affût, en renforçant leurs contrôles internes et en agissant rapidement, les entreprises peuvent réduire considérablement les risques et protéger leur intégrité financière et réputationnelle.

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