Conservez chaque reçu
1. Indiquez l’objet du reçu
Prenez l’habitude d’inscrire la nature de chaque dépense sur vos reçus; cela facilitera la tenue des comptes et la comptabilité.
2. Créez un système de classement
Ces petits bouts de papier se ramassent partout : dans les portefeuilles, les sacs à main, les mallettes et les boîtes à chaussures.
Établissez un système de classement simple qui vous convient, et surtout, utilisez-le. Cette démarche vous épargnera bien des maux de tête et vous fera gagner du temps une fois venu le temps des impôts.
3. Séparez vos finances personnelles et professionnelles
Si votre entreprise est en démarrage ou si vous travaillez à domicile, vous serez tenté de régler vos dépenses courantes avec votre carte de crédit personnelle. Ce faisant, vous pourriez toutefois compliquer le calcul des déductions fiscales.
Songez à demander une carte de crédit et à ouvrir un compte bancaire distincts pour votre entreprise; il sera alors plus facile de séparer vos finances personnelles et professionnelles.
4. Payez votre impôt et faites vos versements à temps
Vous faites tout ce que vous pouvez pour réduire vos impôts et dégager plus de fonds pour votre entreprise. Alors, assurez-vous de payer vos impôts et vos dettes à temps pour éviter les pénalités et les intérêts.
5. Mettez votre revenu à l’abri de l’impôt
Comme les employés, les propriétaires d’entreprise gagnent à utiliser des instruments d’épargne avantageux sur le plan fiscal.
Votre régime d’épargne-retraite (RER) vous donne droit à une déduction fiscale sur vos cotisations et votre argent fructifie à l’abri du fisc. Le RER est un moyen efficace pour les propriétaires d’entreprise de diversifier leurs sources de revenus, tout en protégeant leur revenu de l’impôt.
Le compte d’épargne libre d’impôt (CELI) a aussi la cote chez les propriétaires d’entreprise. Les cotisations au CELI ne sont pas déductibles, mais votre épargne croîtra à l’abri de l’impôt et vous pouvez faire des retraits en tout temps, sans payer d’impôt.
6. Embauchez un comptable
Pour profiter de toutes les déductions possibles, faites appel à un comptable.
Les autres propriétaires d’entreprise peuvent vous aider à en trouver un, mais vérifiez les références, les compétences et les domaines de spécialisation de cette personne. A-t-elle déjà travaillé avec de petites entreprises? Êtes-vous à l’aise avec elle? Comprend-elle les possibilités et les défis de votre entreprise et de votre secteur?
7. Profitez de vos déductions
- Profitez-vous de toutes les déductions pour petites entreprises? Si vous vous apprêtez à remplir vos déclarations de revenus, voici quelques déductions clés à garder en tête :
- cotisation ou adhésion à une association;
- abonnement à des fins professionnelles (magazine, périodique, etc.);
- intérêts de prêts aux entreprises;
- assurance commerciale (contenu, machinerie, équipement, etc.);
- fournitures de bureau utilisées pour offrir des biens et services;
- dépenses d’automobile (si liées à l’entreprise), y compris l’essence, les assurances et l’entretien;
- déplacements visant à générer un revenu pour l’entreprise;
- frais juridiques et comptables.
Ce n’est qu’une petite partie des déductions auxquelles vous pourriez avoir droit. Si vous travaillez à la maison, vous pouvez aussi déduire un pourcentage de toutes les dépenses liées au domicile (services publics, entretien, assurances, etc.).
N’oubliez pas : votre comptable est là pour vous faire profiter de toutes les déductions possibles.
