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^{Portrait de client}
David

 

 

David et le gestionnaire de portefeuille de ScotiaMcLeod^MD se sont rencontrés pour revoir les besoins de placement à la suite du départ récent à la retraite. Fort des principes directeurs de placement de David et des objectifs à long terme poursuivis pour la famille, le conseiller a restructuré le portefeuille en visant à préserver la valeur du patrimoine si chèrement acquis tout en créant une source de revenu sûre et fiscalement avantageuse qui est adaptée au mode de vie à la retraite de David. 

David a créé une fondation familiale au sein de la Fondation Aqueduc pour s’assurer d’un moyen fiscalement efficace de soutenir le travail de sa communauté. La fondation familiale permet à David de soutenir les œuvres de bienfaisance de son choix et constitue le pivot de son plan successoral.

Étant donné sa carrière extrêmement exigeante, David a travaillé étroitement avec une équipe de banquiers privés attitrés depuis plus de 20 ans. Pendant que David se dirige vers une semi-retraite active, il continue de bénéficier de services bancaires privilégiés, y compris des services de gestion de voyages sur mesure qui organisent des vacances familiales mémorables pour ses enfants et petits-enfants.

David a travaillé avec un spécialiste de Trust Scotia^MD pour élaborer un plan successoral visant à le protéger ainsi que sa famille en cas d’incapacité; ce plan comprend une fiducie protectrice spéciale pour son petit-enfant handicapé. David a nommé Trust Scotia^MD comme liquidateur, fiduciaire et mandataire aux biens pour s’assurer que ses volontés soient exécutées de manière professionnelle et dans les délais. 

En collaboration avec les experts juridiques de David, les spécialistes de Gestion de patrimoine Scotia ont réexaminé la fiducie familiale afin de s’assurer que le mandat de placement de la fiducie respectait les objectifs de sécurité financière et les options de paiement souples couvrant les études et les aspirations des petits-enfants.

Le conseiller en gestion de patrimoine et le consultant principal en planification financière de David ont élaboré une judicieuse stratégie de retrait des comptes enregistrés et non enregistrés en visant une efficacité fiscale maximale.