Ricardo vive en México con su esposa y sus hijos, y tiene parientes en los Estados Unidos. El maneja su sólido y creciente negocio de publicidad basado en un enfoque conservador que balancea cuidadosamente las ganancias y el manejo de sus riesgos. Su familia está conformada por su esposa, 2 hijos de 15 y 17 años, y una niña de 10 años. Su residencia principal es en Ciudad de México y es dueño de propiedades en Miami y Los Cabos, donde generalmente pasa sus vacaciones. Ricardo ha logrado alcanzar el éxito en sus negocios al crear oportunidades adecuadas para su futuro y el de su familia.

AÑOS - 50 años
FAMILIA - Casado, con 3 hijos
OCUPACIÓN - Carrera exigente
PRINCIPAL NECESIDADNecesidad clave - ahorrar y invertir para el futuro

Cómo estructuramos el patrimonio de Ricardo

Scotia Wealth Management ha tenido en cuenta esa visión apasionada de Ricardo por la vida para crearle un plan flexible y dinámico que pueda ayudarle con sus objetivos financieros actuales y futuros:

Manejo Discrecional de Inversiones (SAMA)

Dada su complejidad financiera y el tiempo que requiere para manejar el negocio de la familia, Ricardo prefiere delegar la administración diaria de su patrimonio a su Asesor Financiero en el manejo discrecional de sus portafolios la cual se denomina SAMA (Scotia Actively Managed Accounts). Este asesor administra sus inversiones de acuerdo a sus objetivos financieros y tu perfil de inversión. Ricardo se reúne periódicamente con su asesor para revisar y analizar el progreso de sus inversiones, y juntos tomar decisiones que se ajusten a cualquier cambio de vida o de situación financiera que pueda afectar de alguna manera la administración diaria de su patrimonio.


Crédito Bursátil

Ricardo trabajó con su Asesor Financiero para evaluar cómo podría tener acceso al capital necesario para seguir invirtiendo en su negocio. Su Asesor Financiero le ayudó a establecer de manera simple y conveniente una línea de crédito garantizada con su cartera de inversiones. Ahora Ricardo tiene acceso a fondos con más facilidad sin afectar su estrategia de inversión y apoyando el crecimiento de su negocio


Banca Internacional

Ricardo puede hacer sus viajes de negocios o personales sin tener que preocuparse de cambios de divisas o costos de administración bancaria. Además de acceder a una amplia variedad de servicios bancarios locales con plena confianza, Ricardo también cuenta con acceso flexible y seguro a fondos a través de diferentes servicios bancarios y de sus tarjetas de crédito internacionales Scotiabank®.


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