Elizabeth es médico de profesión, casada y con dos hijos. Su esposo se retiró después de vender su negocio de software a una empresa multinacional hace ocho meses. El hijo mayor de Elizabeth tiene 18 años y acaba de comenzar su primer año en la universidad, mientras que su hija de 16 años está terminando la secundaria. La familia viaja muy a menudo a su casa de vacaciones en San Antonio. Elizabeth ha trabajado muy duro para tener una carrera exitosa y una vida familiar equilibrada

AÑOS - 45 años
FAMILIA - 2 hijos de 18 y 16 años
OCUPACIÓN - Su marido está jubilado
PRINCIPAL NECESIDADNecesidad clave - Gestión de inversiones

Cómo estructuramos el patrimonio de Elizabeth

Junto a su equipo de Scotia Wealth Management, Elizabeth ha creado un plan personalizado que incluye:

Manejo Discrecional de Inversiones (SAMA)

El Asesor Financiero de Scotia Wealth Management de Elizabeth estudió cuidadosamente sus objetivos de inversión para poder establecer las nuevas directrices a seguir para un mejor desempeño de su portafolio de inversiones. Ella quería invertir globalmente, pero su limitado tiempo libre era un gran obstáculo. Lo más recomendado para su situación actual era una administración de inversión discrecional. Elizabeth pudo supervisar la manera en que ella quería que su portafolio fuera administrado, mientras disfrutaba más tiempo libre con su familia, y delegaba las decisiones de inversión del día a día a los profesionales.


Banca Internacional

Para que los viajes a su casa de vacaciones en San Antonio sean mucho más fáciles y efectivos, Elizabeth trabaja en estrecha colaboración con su Asesor Financiero aprovechando las ventajas de los mercados de divisas y los servicios internacionales de la tarjeta de crédito internacional, así como de los servicios bancarios locales en los Estados Unidos.


Estrategia de ingresos para la jubilación

Junto a su Asesor Financiero, Elizabeth pudo identificar cual era la mejor estrategia de ingresos que pudiera generarle ahorros para la jubilación mientras re-evalúan las condiciones y beneficios actuales de jubilación de su esposo. Su estrategia está enfocada en la generación coordinada de ingresos eficientes desde el punto de vista fiscal que puedan disfrutar ambos en sus años de jubilación.


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