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David a pris récemment sa retraite à titre d’associé principal d’un important cabinet d’avocats de Montréal, même s’il continue de se rendre au bureau deux ou trois jours par semaine pour encadrer de nouveaux associés. Il est veuf, a quatre enfants adultes et sept petits-enfants, dont un est gravement handicapé. Même si David n’a pas perdu la flamme pour son travail, un plan bien conçu lui assure de pouvoir tourner la page et franchir une nouvelle étape dans sa vie et consacrer plus de temps à sa fondation personnelle et à sa famille en pleine croissance.

Âge
73 ans
Famille
Quatre enfants adultes, sept petits-enfants
Entreprise
semi-retraité
Étape de vie uniquebesoin principal : planification successorale et fiduciaire

Comment nous avons établi le plan financier de David :

Depuis plus de 30 ans, David s’est fié à la Banque ScotiaMD pour lui procurer la sécurité financière qui lui a permis de se concentrer sur sa carrière. Aujourd’hui, David et le gestionnaire de portefeuilles de Gestion de patrimoine Scotia ont mis au point une stratégie visant à créer un legs pour sa communauté et sa famille, y compris :

Gestion de portefeuilles et revenu de retraite

David et le gestionnaire de portefeuille de ScotiaMcLeodMD se sont rencontrés pour revoir les besoins de placement à la suite du départ récent à la retraite. Fort des principes directeurs de placement de David et des objectifs à long terme poursuivis pour la famille, le conseiller a restructuré le portefeuille en visant à préserver la valeur du patrimoine si chèrement acquis tout en créant une source de revenu sûre et fiscalement avantageuse qui est adaptée au mode de vie à la retraite de David.


Solutions des Services bancaires privés

Étant donné sa carrière extrêmement exigeante, David a travaillé étroitement avec une équipe de banquiers privés attitrés depuis plus de 20 ans. Pendant que David se dirige vers une semi-retraite active, il continue de bénéficier de services bancaires privilégiés, y compris des services de gestion de voyages sur mesure qui organisent des vacances familiales mémorables pour ses enfants et petits-enfants.


Services fiduciaires

En collaboration avec les experts juridiques de David, les spécialistes de Gestion de patrimoine Scotia ont réexaminé la fiducie familiale afin de s’assurer que le mandat de placement de la fiducie respectait les objectifs de sécurité financière et les options de paiement souples couvrant les études et les aspirations des petits-enfants.

Planification philanthropique

David a créé une fondation familiale au sein de la Fondation Aqueduc pour s’assurer d’un moyen fiscalement efficace de soutenir le travail de sa communauté. La fondation familiale permet à David de soutenir les œuvres de bienfaisance de son choix et constitue le pivot de son plan successoral.


Planification successorale

David a travaillé avec un spécialiste de Trust ScotiaMD pour élaborer un plan successoral visant à le protéger ainsi que sa famille en cas d’incapacité; ce plan comprend une fiducie protectrice spéciale pour son petit-enfant handicapé. David a nommé Trust ScotiaMD comme liquidateur, fiduciaire et mandataire aux biens pour s’assurer que ses volontés soient exécutées de manière professionnelle et dans les délais.


Planification d`un revenu de retraite fiscalement efficace

Le conseiller en gestion de patrimoine et le consultant principal en planification financière de David ont élaboré une judicieuse stratégie de retrait des comptes enregistrés et non enregistrés en visant une efficacité fiscale maximale.

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