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Examiner toutes les possibilités avant toute recommandation.

Depuis ses débuts comme source de services-conseils en placement digne de confiance, ScotiaMcLeodMD est devenue une société de courtage de plein exercice, qui met à votre service une équipe d’experts chevronnés en placement. Ensemble, nous nous consacrons à l’excellence du service à la clientèle en offrant des conseils de placement éclairés et des solutions créatives. Nous privilégions des approches innovatrices pour assurer la protection et la croissance de votre actif. Les conseillers en gestion de patrimoine de ScotiaMcLeod possèdent les connaissances et la capacité de vous offrir des solutions de gestion de patrimoine appropriées.

Votre conseiller en gestion de patrimoine établit avec vous les stratégies de placement les plus judicieuses pour vous aider à investir, dès maintenant et pour l’avenir, votre actif si chèrement acquis. Au départ, il souhaite tout connaître de votre situation financière – votre profil actuel, vos besoins, vos préoccupations, votre seuil de tolérance au risque, votre situation fiscale, votre horizon temporel, vos objectifs de liquidités et de rendement.

Axé sur votre réussite à long terme et présentant des placements choisis en fonction de vos besoins, le plan qui vous est soumis est bien réfléchi et repose sur des recommandations précises qui harmonisent vos objectifs financiers à la stratégie appropriée. Le plan est ensuite mis en œuvre et le suivi constant des progrès de votre portefeuille permet à votre conseiller en gestion de patrimoine de l’adapter selon l’évolution de votre vie et de vos objectifs.


En nous appuyant uniquement sur votre situation actuelle et les objectifs visés pour votre patrimoine, nous pouvons évaluer les avantages des divers comptes et régimes de placement. Mentionnons, entre autres, les régime enregistrés d’épargne-retraite (REER), les fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR), les régimes de retraite individuels (RRI), les comptes d’épargne libres d’impôt (CELI) et les régimes enregistrés d’épargne-études (REEE).


Les moyens utilisés pour gérer et protéger votre patrimoine à l’avenir peuvent différer de ceux que vous avez employés pour le bâtir dans le passé. Vous travaillez étroitement avec votre conseiller en gestion de patrimoine de ScotiaMcLeod à déterminer les types de placement qui répondent à vos besoins, à vos ambitions et à votre seuil de tolérance au risque, depuis les titres à revenu fixe et les actions jusqu’aux fonds communs de placement et aux fonds cotés en bourse. ScotiaMcLeod offre aussi une solide expertise dans le secteur de l’or et des métaux précieux.


Le vaste éventail de programmes à honoraires forfaitaires de ScotiaMcLeod permet de répondre à vos besoins précis et de choisir votre degré de votre participation à la gestion de vos placements.

Si vous désirez déléguer une partie, ou la totalité, des décisions de gestion des placements afin d’avoir plus de temps et de liberté pour votre famille, votre carrière ou autres centres d’intérêts, vous pouvez choisir avec l’aide de votre conseiller en gestion de patrimoine d’adhérer à l’un de nos programmes à participation modérée.

Les programmes à participation modérée qui vous permettent de déléguer les décisions de négociation et de gestion de placements comprennent :

Le Programme de portefeuilles gérés – Programme géré discrétionnaire, destiné aux clients qui veulent se libérer de la gestion quotidienne de leurs comptes de placement. Ce programme vous offre un portefeuille de placements taillé sur mesure, géré par un conseiller qui respecte des critères précis. Votre gestionnaire de portefeuille établit un énoncé de politique de placement qui expose clairement les objectifs du portefeuille et les paramètres qui balisent la gestion des comptes. Des frais de gestion uniques couvrent la gestion de placements, la surveillance, la garde et les coûts de négociation.

Le Programme Sommet – Les actifs sont gérés sur une base discrétionnaire, par une élite de gestionnaires de fonds externes qui assument un large éventail de mandats de placements. Chaque gestionnaire de fonds est choisi et surveillé étroitement par Northern Trust Global Advisors, un chef de file parmi les consultants en gestion de placement. Des frais de gestion de compte uniques couvrent la gestion des placements, une analyse et une surveillance continuelles des gestionnaires de fonds et des mandats de placement, les frais de garde et de négociation de même que les rapports détaillés.

Portefeuilles gérés de ScotiaMcLeod – Les actifs sont gérés sur une base discrétionnaire par des gestionnaires de portefeuille du Groupe conseil en portefeuilles mondial de ScotiaMcLeod. Un montant d’honoraires unique englobe la gestion des placements, l’analyse et la surveillance continuelles, les frais de garde et de négociation.

Le Programme Apogée – Famille de fonds privés en gestion commune Scotia, gérés par des gestionnaires réputés en gestion de fonds institutionnels ou de caisse de retraite. Chaque gestionnaire de fonds est sélectionné et suivi par Northern Trust Global Advisors, chef de file parmi les consultants en gestion de placement. Frais de gestion imputés en fonction du montant et du type d’actif du compte.

Les Portefeuilles Apogée – Famille de fonds de fonds investis dans des parts de fonds du Programme Apogée. Diversification des fonds sur plusieurs plans, en une seule solution de placement. Gestionnaires des parts de fonds choisis et suivis par Northern Trust Global Advisors, un consultant de premier ordre en gestion de placements. Se caractérisent par un rééquilibrage régulier. Veuillez consulter le prospectus simplifié sur le Fonds pour obtenir des renseignements sur les frais.

Si vous préférez participer au processus quotidien de décision de placement tout en recevant des résultats de recherche, des analyses et les services-conseils et continus d’un conseiller en gestion de patrimoine de ScotiaMcLeod, les programmes suivants répondent à vos besoins:

Partenaires Plus – Programme à honoraires forfaitaires, sans pouvoir discrétionnaire, destiné à des clients qui souhaitent profiter des services d’un conseiller, mais qui veulent prendre part aux décisions de placement courantes. Ce programme convient mieux aux clients qui se fient en grande partie aux suggestions de leur conseiller. Les frais ??annuels trimestriels couvrent les consultations et les services-conseils, un nombre limité de transactions en fonction de la valeur du compte, et les frais administratifs annuels pour les REER.

i:Partenaire – Programme à honoraires forfaitaires, sans pouvoir discrétionnaire, conçu pour les clients qui souhaitent profiter des avis d’un conseiller, mais qui veulent jouer un rôle plus actif dans les décisions de placement courantes liées à leur compte. Les avantages d’un compte à service complet et d’un compte de courtage en ligne sont réunis dans en un seul compte à honoraires forfaitaires, qui offre la souplesse d’une gamme complète de services en ligne.


Rencontrez un conseiller en gestion de patrimoine professionnel pour bâtir un portefeuille de placements qui permet de gérer le risque tout à répondant à vos objectifs financiers. Communiquez dès aujourd’hui


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