Cuenta corriente

Un servicio a tu medida:

  • Liquidez inmediata sin llevar dinero en efectivo
  • Operaciones con cheque o tarjeta de débito

Con la Cuenta Corriente de Scotiabank podrás disfrutar de liquidez inmediata para realizar depósitos y retiros a tu conveniencia mediante cheques, eliminando el riesgo de llevar dinero en efectivo. Todo con la facilidad, la seguridad y garantía de Scotiabank.

Disfruta de total disponibilidad sin necesidad de llevar dinero en efectivo.

Cargos y Términos

Monto mínimo de apertura de US$ 300.00.

50 transacciones con cheques con costo de US$0.10 cada uno.

Retiros ilimitados durante el mes

  • Monto mínimo de apertura y saldo mínimo de US$ 300.00.
  • Control mediante un estado de cuenta enviado mensualmente, donde aparecen registradas todas las transacciones hechas en ese período.
  • Manejo de dinero a través de cheques y de la tarjeta ScotiaCard Visa débito
  • Cuenta con retiros ilimitados durante el mes y un cargo por saldo debajo del mínimo de US$ 20.

Las cuentas corrientes se manejan por medio de chequera (50 cheques cada una). Los cheques confeccionados y cobrados durante el mes tendrán un costo de US$ 0.10 cada uno en concepto de timbres al Estado y serán reflejados en su estado de cuenta mensual. El estado de cuenta se emite mensualmente y es enviado al apartado postal. Si no tiene una dirección de apartado postal, de todos modos le brindamos un servicio de retención, con un costo mensual de US$ 10.00.

Verificación de identidad

Nacionales o extranjeros con cédula

  • Cédula vigente
  • Documento de identidad secundario (licencia, carnet, pasaporte, tarjeta de crédito o débito)

Extranjeros que no tengan cédula panameña o panameños residentes en el extranjero

  • Pasaporte vigente
  • Documento de identidad secundario (licencia, carnet, pasaporte, tarjeta de crédito o débito)

Nota: aquellos firmantes que sean clientes existentes no requieren segundo documento de identidad.

Verificación de domicilio (aplica cualquiera de los siguientes documentos)

  • Cualquier documento de identidad que contenga la dirección, recibo o estado de cuenta de entidad confiable a nombre del cliente.
  • Contrato de arrendamiento (siempre que el cliente figure como inquilino)
  • Recibo de utilidad

Extranjeros que no tengan cédula panameña o panameños residentes en el extranjero

  • Pasaporte vigente
  • Documento de identidad secundario (licencia, carnet, pasaporte, tarjeta de crédito o débito)

Nota: aquellos firmantes que sean clientes existentes no requieren segundo documento de identidad.

Verificación de domicilio (aplica cualquiera de los siguientes documentos)

  • Cualquier documento de identidad que contenga la dirección, recibo o estado de cuenta de entidad confiable a nombre del cliente "o"
  • Contrato de arrendamiento (siempre que el cliente figure como inquilino) "o"
  • Recibo de utilidad

Referencias

Para cada titular, apoderado y firmante autorizado:

  • Una carta de referencia bancaria o verificación de relación bancaria mediante impresión de APC (obligatorio en el caso de las cuentas corrientes).
  • Tres referencias personales

Fuente y origen de los recursos

Asalariados

  • Ficha de seguro social o carta de Trabajo.
  • Comprobante de pago

Independientes

  • Declaración de renta o carta de CPA con copia de idoneidad (con fecha de no más de 30 días después de haber sido emitida)

Personas que realicen actividad comercial a través de su cuenta personal (asiáticos, profesionales independientes)

  • Patente o aviso de operación ó licencia para ejercer profesión

Requisitos adicionales para no residentes y personas políticamente expuestas (locales o extranjeras)

  • Una carta de referencia bancaria dirigida a Scotiabank o estado de cuenta actualizado
  • Verificación independiente
  • Completar los formularios del banco para apertura de cuentas

Definiciones

Residentes: nacionales o extranjeros con derecho legal para vivir en Panamá permanente o temporalmente. Ciudadanos panameños que viven en el extranjero que mantienen lazos residenciales con el país (una vivienda, hijo o cónyuge viviendo en el país, un trabajo en el país).

No residentes: personas sin lazos residenciales con Panamá (no tienen propiedad en Panamá, hijo o cónyuge viviendo en el país. La apertura de cuentas a no residentes requiere previa aprobación.

Personas políticamente expuestas (locales o extranjeras) – PEPs
Locales: se considerará PEP desde el momento de su nombramiento hasta por un periodo posterior de dos años en que cesa de ejercer las funciones públicas.
Extranjeros: según política del banco (sin término de caducidad)

Scotiabank se reserva el derecho de revisión dela documentación previo al proceso de apertura de cuentas.

Herramientas Alcanzar tus objetivos es muy fácil.

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