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Mettre de l'ordre dans vos finances
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Bien s'organiser peut faire toute une différence lorsque l'on tente d'aller de l'avant financièrement. Commencez par regrouper dans des classeurs tous les renseignements importants que vous avez relativement à votre situation financière personnelle ou celle de votre entreprise.
Vous verrez c'est l'étape clé pour effectuer le suivi de vos finances en tout temps.
Ouvrez d'abord 12 classeurs principaux :
- Déclarations de revenus
Comprend tous les documents relatifs aux impôts : reçus fiscaux, formulaires de déclaration de revenus et Avis de cotisation.
- Comptes de retraite
Comprend la liste de vos RER et où ils sont détenus, vos relevés de compte de placement et de fonds communs, la plus récente information concernant votre assurance sociale, votre régime de pension gouvernemental (RPC ou RRQ) et votre régime de pension d'entreprise.
- Renseignements sur votre emploi
Comprend les renseignements sur le régime d'avantages sociaux de votre employeur, vos lettres d'embauche, vos contrats, etc.
- Comptes de placement
- Comptes-chèques et comptes d'épargne
- Comptes de la maison
Contient des copies de toute l'information sur votre prêt hypothécaire, les actes, les titres de propriété, le nom de l'agence immobilière avec laquelle vous avez fait affaire pour l'achat de votre maison, les factures relatives aux rénovations domiciliaires, les certificats d'arpentage et de localisation, etc.
- Comptes de crédit
Comprend les relevés mensuels de toutes vos cartes de crédit.
- Autres dettes
Comprend les renseignements relatifs à toutes vos dettes autres que votre prêt hypothécaire et vos cartes de crédit (prêt auto, prêt personnel, etc.).
- Assurances
Comprend toutes vos polices d'assurance, incluant les assurances de biens et responsabilité pour votre maison et votre automobile.
- Famille/testament ou fiducie
Comprend une copie de votre plus récent testament ou de la convention de fiducie, une liste de tous vos comptes de banque, de placement et coffrets de sûreté, coordonnées de votre comptable, avocat ou notaire.
- Comptes des enfants
Comprend les relevés et autres documents relatifs au(x) compte(s) REEE et aux autres compte d'épargne ou de placements établis au nom des enfants.
- Votre plan financier
Comprend votre plan, tous les documents pertinents s'y rattachant ainsi qu'une note pour vous rappeler d'en faire la révision.
Voyez comment vous servir de vos renseignements financiers :
- Passez à la succursale Scotia la plus près de chez vous. L'un de nos conseillers pourra vous aider à élaborer un plan financier qui vous convient.
- OU téléphonez au 1 800 575-2424.
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