La planification financière est un processus propre à chaque personne. En effet, chacun commence à un stade différent, en se fixant des objectifs et des échéanciers personnels.
Sélectionnez d'abord le profil qui décrit le mieux votre situation. Si vous ne pouvez déterminer exactement quelle catégorie correspond à votre situation, vous obtiendrez des renseignements détaillés en cliquant sur chacun des liens des liens ci-dessus.
| épargner davantage pour l'avenir |
Vous cherchez des moyens d'épargner davantage pour l'avenir, notamment en mettant plus d'argent de côté et en réduisant vos coûts d'emprunt. Vous voulez également connaître les meilleurs moyens d'investir.
Vous commencez peut-être à examiner vos dépenses de plus près et à chercher des moyens pour payer vos dettes, tout en maintenant votre style de vie et en épargnant pour vos besoins futurs. Vous avez probablement moins de 50 000 $ disponibles pour des placements*.
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| actifs appréciables et besoins financiers croissants |
Vous avez accumulé des actifs appréciables, mais vos responsabilités financières et familiales – épargner pour les études de vos enfants, rembourser votre prêt hypothécaire, bâtir votre capital-retraite, etc. – limitent vos efforts d'épargne.
Vous pourriez peut-être tirer avantage d'une stratégie financière à long terme pour être en mesure d'atteindre vos objectifs, tout en ne négligeant pas vos responsabilités. Vous avez probablement entre 50 000 $ et 250 000 $ disponibles pour des placements*.
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| sur la bonne voie pour assurer votre sécurité financière |
Vous êtes sur la bonne voie pour assurer votre sécurité financière, ayant accumulé suffisamment d'actifs pour atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés. Vous comptez maintenant sur votre épargne et vos placements comme source de revenu.
Vous cherchez un moyen de gérer vos finances personnelles selon une approche globale tenant compte de vos besoins en matière de services bancaires, de placements, d'emprunt, de protection d'assurance et de planification testamentaire et successorale. Vous avez plus de 250 000 $ disponibles pour des placements*.
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* Vos actifs disponibles pour des placements correspondent au total de vos placements enregistrés en non enregistrés en liquidités, en titres à revenu et en titres de croissance, exclusion faite de vos avoirs non financiers comme votre résidence et autres biens immobiliers, des véhicules, des bijoux, etc.
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