Voici quelques conseils pour profiter encore plus de votre FERR :

1. Si vous avez d'autres revenus et que votre FERR ne constitue pas votre source principale de revenu de retraite, vous devez tout de même en retirer un montant minimum. Toutefois, vous pouvez fonder le calendrier de versement de vos prestations sur l'âge de votre conjoint, si votre conjoint est plus jeune, de manière à ce que le montant à retirer soit moindre – ce qui abaissera le montant de votre revenu imposable.
   
   
2. Retirez le paiement annuel à la fin de chaque année. De cette façon, vos placements FERR produiront plus d'intérêts jusqu'au moment du retrait.
   
   
3. Si vous avez périodiquement besoin d'un revenu supplémentaire, sortez-le au besoin, au lieu de choisir des versements supérieurs au minimum. Vous aurez ainsi plus d'argent qui croît en franchise d'impôt dans votre FERR.
   
   
4. Si votre impôt est prélevé directement sur les paiements FERR, vous pourriez éviter les paniques de dernière minute et les resserrements monétaires au moment de la production de votre déclaration de revenus.
   
   
5. Au moment de la production de votre déclaration de revenus, n'oubliez pas que les prestations des FERR et des rentes sont admissibles au crédit d'impôt de 2 000 $ pour revenu de pension.
   
   
6. Demandez que vos versements FERR soient crédités directement à votre compte bancaire pour éviter les délais postaux et avoir accès aux fonds immédiatement.
   
   
7. Songez à consolider vos multiples comptes REER auprès de différentes institutions en un seul FERR, cela pour la simplification de votre comptabilité personnelle – un seul relevé et la commodité d'un seul paiement FERR.
   
   
8. Étudiez toutes les options à votre disposition avant de choisir la périodicité et le montant des versements au titre de votre FERR. La formule que vous retiendrez pour vos prestations FERR a une importante incidence sur le temps que durera votre FERR.