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Recyclage de métaux Inc. (RDM) est un revendeur de métal qui s'est spécialisé dans la clientèle des mini-aciéries électriques à qui il fournit du métal de surplus. Les métaux de rebut et de surplus proviennent de producteurs et de firmes industrielles canadiennes et américaines et sont expédiés à des clients situés dans la région des Grands Lacs.
Problème
RDM détient un compte d'entreprise et un service de recouvrement accéléré auprès d'une banque américaine afin de recouvrer et d'émettre des effets en dollars US. La Banque Scotia fournit les services bancaires pour le Canada. Actuellement, le trésorier doit téléphoner à la banque américaine et à la Banque Scotia puis calculer manuellement la situation de caisse. Les soldes sur les comptes US non rémunérés sont souvent importants et ne génèrent pas d'intérêts.
Objectif
Informatiser le recouvrement et la production des relevés applicables aux services d'information de trésorerie, consolider les fonds et améliorer le rendement des soldes excédentaires en dollars canadiens et US.
| Coûts et frais de gestion actuels |
Dépenses |
| Accès aux détails sur les soldes et les opérations (moyenne 20 jours/mois) |
692,00 $ |
| Transferts de fonds et oppositions à paiement |
88,00 $ |
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| Frais de gestion et bancaires mensuels |
780,00 $ CA |
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Solde excédentaire moyen sur compte US
1,6 million $ |
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| Coût du non-positionnement et non-placement des fonds @ à 4,5 % * l'an (*écart moyen taux d'emprunt ou taux de placement US) |
197 $ US par jour |
| Coût mensuel net du non-financement/non-placement |
6,000 $ US |
Solutions
En ayant recours à Accès Scotia et à l'option de production de relevés pour les opérations internationales, RDM pourra accéder à l'information sur ses opérations et sur le solde de ses comptes en dollars canadiens et US. En obtenant par voie électronique les renseignements sur ses comptes US et ceux tenus à la Banque Scotia, l'entreprise économisera plus de 3 400 $ et réduira la durée des tâches administratives de 8,6 jours par année.
En acheminant les paiements à un service de recouvrement accéléré en dollars US, offert par un partenaire international de la Banque Scotia, l'entreprise pourra simplifier ses activités de recouvrement et obtenir ses soldes consolidés par voie électronique.
En utilisant le service Télévirement Scotia pour transférer les sommes excédentaires en dollars US au Canada, de manière à générer des intérêts créditeurs ou à rembourser une ligne de crédit d'exploitation locale, RDM pourrait réaliser un bénéfice net annuel de plus de 100 000 $ CAN (72 000 $ US). Le Service situation du solde permettra le positionnement automatique des fonds entre les comptes afin de réduire au minimum l'utilisation de la ligne de crédit d'exploitation de l'entreprise et lui éviter des découverts occasionnels.
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