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Système d'attaches Inc. fabrique et distribue des attaches brevetées aux grands constructeurs d'automobiles, fabricants de matériel et fabricants de pièces détachées en Amérique du Nord. Son chiffre d'affaires, qui avoisine 20 millions de dollars, est réalisé dans une proportion de 70 % à 90 % aux États-Unis et au Mexique. L'entreprise emploie 125 personnes, dont 25 représentants régionaux au Canada et aux États-Unis.
Problème
Les échanges commerciaux en dollars US et en dollars canadiens, plus le paiement régulier des salaires et les paiements dans toute l'Amérique du Nord engendrent de forts volumes de chèques et des frais administratifs élevés.
Objectif
Réduire les dépenses associées aux comptes fournisseurs et maximiser le flux de trésorerie et/ou les escomptes des fournisseurs afin d'améliorer la situation de l'encaisse.
| Diminuer les coûts associés à l'émission des chèques : |
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Réduction du nombre de chèques émis
de 200 par mois, une économie nette de 6 $ par chèque |
14 400 $/an |
Réduction des besoins en fonds de roulement : |
| Montant annuel des comptes fournisseurs |
10 000 000 $ |
| Moyenne quotidienne des comptes fournisseurs |
25 000 $ |
Réduction du fonds de roulement requise
en fonction de la moyenne quotidienne |
25 000 $/an |
Solutions
L'automatisation du processus de paiement peut largement contribuer à réduire les frais associés à l'émission des chèques. En utilisant le Service complet de paiement Scotia - comptes fournisseurs pour l'émission des TEF, des paiements EDI et des chèques, vous améliorez le contrôle de vos paiements tout en diminuant les coûts. La ponctualité des TEF et des paiements EDI permet de mieux prévoir le flux de trésorerie et d'améliorer la gestion de votre trésorerie. Le traitement par lots d'un grand nombre d'effets, notamment la possibilité de postdater les paiements, contribue à réduire le temps consacré aux tâches administratives et à éliminer les paiements anticipés, tout en vous permettant de profiter au maximum des escomptes des fournisseurs ou d'extensions de paiement.
En faisant appel à la Banque Scotia, ne serait-ce que pour l'émission de 200 chèques, à partir d'un fichier de paiements électronique, à vos fournisseurs canadiens et américains, vous pourriez économiser jusqu'à 14 400 $ par année.
Pour un aperçu et une estimation de vos coûts d'émission de chèques, cliquez ici.
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