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Nous n'ignorons pas que le jargon financier peut parfois compliquer la gestion de votre portefeuille. Pour vous aider à y voir clair, voici une explication d'expressions fréquemment utilisées. Répartition de l'actif
Répartition des avoirs entre trois catégories : actions, obligations et placements à court terme. La plupart des portefeuilles renfermeront des éléments de chacune de ces catégories. L'importance accordée à une catégorie en particulier dépendra des objectifs de placement et du degré de tolérance au risque de l'investisseur. Gestion de placement discrétionnaire
Les spécialistes en placement de Scotia Cassels prennent toutes les décisions de placement au jour le jour en votre nom. Cette relation de confiance exige qu'ils connaissent parfaitement vos objectifs, les attentes au chapitre du rendement, les besoins de liquidités, le degré de tolérance au risque ainsi que votre situation particulière. Puis, ils établissent avec vous la répartition de l'actif qui convient, en combinant liquidités, obligations et actions ordinaires. Le spécialiste en placement structure ensuite votre portefeuille en choisissant divers secteurs du marché et différents titres. Scotia Cassels suit attentivement l'évolution de votre portefeuille et vous informe régulièrement. La société utilise une stratégie de placement équilibrée et rigoureuse. Diversification
La diversification consiste à "ne pas mettre tous les œufs dans le même panier". Autrement dit, dans le domaine des placements, il faut acheter des titres de nature différente pour qu'en cas de perte de valeur de l'un ou de plusieurs d'entre eux, la fermeté relative des autres atténue l'impact de la fluctuation des prix sur le portefeuille. On achètera par exemple des titres d'entreprises oeuvrant dans diverses régions géographiques et dans des secteurs différents pour minimiser le degré de risque. Objectifs de placement
Les objectifs de placement sont propres au compte et sont établis après analyse des besoins financiers, des objectifs et des préférences. Un spécialiste en placement se fie sur les objectifs pour gérer les avoirs du client en ciblant les placements qui lui conviennent le mieux. Degré de tolérance au risque
Mesure de la capacité d'absorption des fluctuations des cours par le portefeuille. Habituellement, le degré de tolérance au risque est proportionnel au rendement visé.
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