Chez Gestion de placements Scotia Cassels, notre processus de placement est institutionnel dans ses détails et sa rigueur, cependant nous n'oublions jamais que notre mission relève d'une dimension personnelle - vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

Analyse quantitative

Des écrans de données sont utilisés pour analyser les fonds potentiels à inclure dans les Portefeuilles INNOVA Scotia^MC. Cette analyse inclut les rendements à court et à long terme, les déviations standard, l'analyse alpha, beta, l'analyse du style de gestion, les ratios d'encaissement des hausses et de baisses, les déviations à la baisse et d'autres mesures quantitatives. Le résultat se traduit par une sélection de fonds avec des rendements antérieurs avérés et une forte probabilité de poursuite de ces succès sur le long terme.

Optimisation des portefeuilles

La conception de chaque Portefeuille INNOVA Scotia est optimisée par l'association des caractéristiques complémentaires de multiples fonds et titres sous-jacents. Ceci permet de minimiser le risque associé à toute surexposition à un gestionnaire, une région ou un secteur particulier, tout en maximisant le rendement ajusté au risque et en maintenant les coûts au plus bas. Il en résulte un portefeuille pouvant générer des rendements potentiellement plus élevés avec un risque moindre, le tout assorti de frais raisonnables pour l'investisseur.

Élaboration des portefeuilles

Les Portefeuilles INNOVA Scotia réduisent le risque en répartissant les actifs dans une grande variété d'objectifs et de styles de gestion. Le résultat se traduit par des portefeuilles solidement ancrés dans des fonds de base diversifiés et conservateurs, plus un potentiel de rendement amélioré grâce à des positions dans des fonds spécialisés qui ciblent les opportunités plus pointues au chapitre des catégories d'actifs ou des zones géographiques, par exemple.

Surveillance permanente, vérification diligente et rééquilibrage

Grâce à des révisions mensuelles, trimestrielles et annuelles des portefeuilles, la répartition des fonds à l'intérieur des Portefeuilles INNOVA Scotia est rééquilibrée de façon permanente afin de tenir compte du risque cible et des caractéristiques du rendement. Il en résulte une suite de portefeuilles qui reflètent fidèlement leur profil de risque et leurs objectifs de rendement ainsi que ceux de nos investisseurs.

Votre conseiller de la Banque Scotia peut vous renseigner davantage sur chacun des Portefeuilles INNOVA et trouver la combinaison appropriée pour vous.