|
La plupart des investisseurs se rendent compte de l’importance de constituer un portefeuille diversifié qui inclut des actions pour la croissance, des obligations pour la stabilité des rendements, et des liquidités pour la sécurité. Un portefeuille diversifié est l’un des meilleurs moyens, pour l’investisseur, de se soustraire en partie aux risques du marché et d’accroître son rendement potentiel à long terme.
Mais ce n’est que la première étape. Une bonne diversification géographique est également importante. Notre marché ne représente que 3 % des possibilités de placement dans le monde. En limitant votre RER aux placements canadiens, vous vous exposez aux aléas d’un seul marché de petite envergure.
Par ailleurs, le marché boursier canadien est largement concentré sur le secteur des matières premières et sur le secteur financier, qui en représentent au total plus de 50 %. En vous limitant à ce marché, vous risquez de manquer des possibilités intéressantes ailleurs. Par exemple, les soins de santé, la technologie de l’information et les produits de consommation sont des secteurs beaucoup mieux représentés aux États-Unis, au Japon et en Europe qu’au Canada.
L'importance de ne pas se limiter aux États-Unis
Beaucoup d’investisseurs canadiens diversifient leur portefeuille en investissant dans des actions et des fonds communs de placement américains. C’est une tendance tout à fait naturelle vu que les grandes sociétés américaines nous sont familières et que les États-Unis sont notre plus proche voisin. Une certaine exposition au plus grand marché du monde est certes souhaitable, mais il est important de ne pas s’y limiter.
Les marchés canadien et américain sont étroitement liés et tendent donc à évoluer dans la même direction, en même temps. En vous tournant vers des marchés qui ne sont pas liés aux marchés nord-américains (comme l’Asie du Sud-Est, le Japon et l’Europe), vous pouvez réduire le risque général auquel se trouve exposé votre portefeuille.
La diversification géographique est également importante en raison des fluctuations des taux de change. En détenant des placements dans diverses monnaies, vous êtes moins touchés par ces fluctuations.
Comment faire des placements étrangers
Vous pouvez exposer votre portefeuille aux marchés étrangers de diverses façons.
Fonds communs de placement. Les fonds communs de placement représentent, pour la plupart d’entre nous, la formule la plus simple et la plus commode. Ils offrent l’avantage d’une grande diversification, d’une gestion professionnelle et d’un grand choix de pays, régions et secteurs.
Portefeuilles de fonds. Ces solutions de placement complètes regroupent un certain nombre de fonds communs de placement représentant les principales catégories d’actif : liquidités, titres à revenu fixe, actions canadiennes, et actions américaines et internationales. Il vous suffit de choisir un portefeuille qui correspond à votre profil d’investisseur (de prudent à audacieux). Vous n’avez pas à vous occuper des décisions de placement quotidiennes ni du rééquilibrage de votre portefeuille.
Actions américaines et internationales. Les investisseurs qui gèrent eux-mêmes leur portefeuille peuvent acheter des actions américaines de la même façon qu’ils achètent des actions canadiennes. Ils peuvent aussi acheter des actions de grandes sociétés étrangères qui se négocient sous forme de certificats américains d’actions étrangères – actions de sociétés internationales, que des banques américaines ont en dépôt et qui se négocient sur des bourses américaines, en dollars US.
Les fonds cotés en bourse sont une autre façon pour les investisseurs de diversifier leur portefeuille. Il s’agit de placements qui suivent un certain nombre d’indices américains et internationaux.
Qu’est-ce qui vous convient?
L’exposition optimale aux marchés étrangers ne fait pas l’objet de règles précises. Bien des spécialistes recommandent une proportion de 20 à 30 % de placements étrangers dans un RER. Les investisseurs dynamiques peuvent opter pour un pourcentage plus élevé. Comme toujours, la décision dépend de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre horizon de placement.
La plupart des institutions financières disposent d’outils qui vous aideront à déterminer votre profil d’investisseur, puis à choisir la répartition des placements qui correspond le mieux à vos objectifs. Renseignez-vous auprès de votre conseiller financier sur la meilleure façon d’accroître l’exposition de votre RER aux marchés étrangers.
Recevez le bulletin MonCoffre directement dans votre boîte de courriel
Si vous êtes intéressé de recevoir d'autres articles comme celui-ci, des conseils de spécialistes, ainsi que notre populaire série de balados Le Clip financier, inscrivez-vous à MonCoffre. L'argent. La vie. Voyez tous les détails.
|
