La plupart des gens veulent laisser le plus d'argent possible à leurs héritiers. Une bonne planification successorale permet de vous assurer que vos éléments d'actif seront répartis comme vous le voulez.

Une planification successorale bien pensée couvre deux volets : l'aspect financier et l'aspect administratif. L'aspect financier porte sur tout ce que vous possédez : on évaluera si ce que vous laisserez à vos bénéficiaires sera suffisant pour assurer leur bien-être matériel. L'aspect administratif, lui, porte sur la façon dont vos biens et autres éléments d'actif seront répartis entre vos héritiers. En fait, c'est la partie qui a rapport aux testaments, aux procurations en cas d'inaptitude, aux comptes en fiducie et autres moyens de distribuer et de gérer des éléments d'actif.

Très peu de professionnels peuvent vous fournir tous les produits et services nécessaires pour bien établir une planification successorale. Votre comptable, votre avocat, votre notaire et votre conseiller en placement de ScotiaMcLeod jouent tous un rôle dans votre processus de planification. Pour consulter de l'information générale à ce sujet, ScotiaMcLeod vous propose de lire sa brochure intitulée Aspects pratiques de la planification successorale. Cette publication traite bien sûr de planification successorale, mais aussi des procurations, des incidences fiscales au décès et des frais d'homologation. Vous y trouverez aussi une feuille de travail pour entreprendre votre planification successorale.

Pour obtenir de plus amples renseignements sur la planification successorale ou pour demander notre série de guides éducatifs sur la planification du patrimoine, venez rencontrer un conseiller en placement de ScotiaMcLeod ou communiquez avec nous.

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