Des études ont montré ' et l'expérience des grands investisseurs montre ' que la répartition de l'actif dans les divers instruments de placement est la décision la plus importante qu'un investisseur puisse faire, la décision, en fait, qui lui sera la plus avantageuse à long terme. À ce propos, la principale décision à prendre (dans la majorité des cas) est le pourcentage d'actif à placer dans des titres boursiers par rapport au pourcentage qui sera placé dans des titres obligataires. Déterminer cette proportion est la première étape de la planification d'une politique de placement et cette décision est, somme toute, bien personnelle.

Les investisseurs aguerris savent qu'un des moyens de réduire les risques liés à la volatilité des titres boursiers est de diversifier son portefeuille d'actions sur le plan géographique. Des analyses ont montré que l'ajout d'actions américaines et internationales à un portefeuille auparavant composé seulement d'actions canadiennes permet de réduire considérablement les fluctuations du rendement du portefeuille – sans oublier que le rendement s'en trouve amélioré. Les occasions de placement qui se présentent ailleurs qu'au Canada continuent de justifier une bonne diversification géographique des placements boursiers.

Les investisseurs qui ont de gros portefeuilles portent une attention particulière à la méthode de gestion adoptée par les gestionnaires des fonds dont ils détiennent des parts. En effet, ils savent que les marchés peuvent traverser différentes phases d'un cycle et que le style d'un gestionnaire pourra être plus avantageux qu'un autre à telle ou telle phase d'un cycle. Le programme Sommet* est conçu pour faire profiter l'investisseur individuel de toutes les sources de diversification de ses placements.