Des solutions judicieuses

Sur le plan fiscal


Fonds catégorie de société Scotia

Les placements à l'extérieur d'un régime enregistré peuvent entraîner une charge fiscale indésirable. Les Fonds de catégorie société Scotia vous procurent des distributions fiscalement avantageuses ainsi qu'un revenu mensuel prévisible qui contribue à combler vos besoins de revenus courants.


Distributions fiscalement avantageuses

L’impôt peut gruger votre épargne, surtout si les distributions sont versées sous forme de revenus d’intérêt imposés à un taux plus élevé. Les fonds catégorie de société sont structurés de façon à distribuer des dividendes sur les gains en capital fiscalement avantageux et des dividendes canadiens ordinaires aux actionnaires, au besoin.

Un remboursement de capital représente le remboursement d'une partie du placement initial (c.-à-d. du capital) et n'est pas imposable immédiatement. Lorsqu'une distribution comprend un remboursement de capital, le prix de base rajusté est diminué, ce qui peut donner lieu à un gain en capital plus élevé lorsque les parts du fonds sont vendues.


Options de revenu des Fonds catégorie de société

Grâce aux fonds de série T, vous pouvez facilement tirer un revenu de vos placements dans dans les fonds de catégorie société. Les portefeuilles de série T sont conçus pour procurer un revenu régulier et fiscalement avantageux.

Avantages:


Vous touchez un revenu régulier tout en profitant d'un portefeuille diversifié géré par des professionnels et adapté à vos besoins particuliers.

Vous pouvez profiter d'une efficience fiscale accrue en combinant diverses sources de revenus, incluant un remboursement de capital.

Vous pouvez commencer à toucher un revenu, l'interrompre ou le modifier à votre convenance, en sélectionnant le portefeuille de série T qui répond le mieux à vos besoins de revenu.

Renseignez-vous sur nos fonds et nos portefeuilles de catégorie de société, avantageux sur le plan fiscal


Solutions de portefeuille


Fonds Scotia


Les Fonds catégorie de société Scotia peuvent vous aider à accroître et à protéger votre patrimoine de trois façons :

Diversification et rééquilibrage de votre portefeuille sans conséquence fiscale immédiate

Tant de choses peuvent arriver au cours de votre vie : un nouvel emploi, une promotion, un mariage, un héritage, un départ à la retraite, etc. Chaque changement à votre situation financière pourrait nécessiter un rééquilibrage de votre portefeuille en fonction de vos nouveaux objectifs et besoins. L'un des principaux avantages des Fonds catégorie de société Scotia est la possibilité de faire des échanges entre des fonds sans créer d'incidence fiscale immédiate.

Remarque : Le paiement de l'impôt est différé et non éliminé. Les investisseurs doivent demander l'avis d'un conseiller fiscal concernant leur situation particulière.

Possibilité de distributions moins élevées

Grâce à la possibilité de distributions plus faiblement imposées, les Fonds catégorie de société Scotia peuvent vous aider à réduire votre revenu immédiatement imposable. Lorsqu'elles prennent d'autres formes, ces distributions peuvent être imposées à un taux moins élevé que le revenu d'intérêts.



Croissance à imposition reportée pour maximiser votre épargne

Comme l'impôt de vos échanges est différé et que vos distributions peuvent être plus faiblement imposées, une plus grande partie de votre argent demeure dans votre portefeuille, profitant ainsi d'une croissance composée.


Les Fonds catégorie de société Scotia vous conviennent-ils?

Les Fonds catégorie de société Scotia conviennent aux clients qui disposent d'un solde élevé d'actifs non enregistrés (50 000 $), recherchent une solution de placement à long terme et n'ont pas besoin de toucher un revenu de leurs placements dans l'immédiat.

Pour savoir si les Fonds catégorie de société Scotia vous conviennent, répondez aux questions suivantes :

  • Est-ce que vous investissez à l'extérieur d'un régime enregistré (REER, REEE, CELI)?
  • Aimeriez-vous avoir la possibilité de rajuster ou de rééquilibrer vos avoirs sans vous soucier des conséquences fiscales immédiates?
  • Si vous êtes à la retraite, aimeriez-vous réduire votre revenu courant afin de maximiser vos prestations de la Sécurité de la vieillesse (SV)?
  • Aimeriez-vous établir un compte en fiducie informelle pour un enfant ou un petit-enfant?

Si vous avez répondu «oui» à l'une de ces questions, renseignez-vous auprès de votre conseiller Scotia sur la façon d'intégrer les Fonds catégorie de société Scotia à votre portefeuille de placements.

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