Types de fonds communs
Du point de vue des catégories d’actif, quels sont les principaux types de fonds?
La vaste gamme de Fonds Scotia est répartie en cinq grandes catégories : quasi-liquidités, revenu, placements équilibrés, actions et indices.
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Fonds de quasi-liquidités
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Fonds de revenu
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Fonds équilibrés
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Fonds d’actions
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Fonds indiciels
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Fonds de quasi-liquidités
Les fonds de quasi-liquidités, ou fonds du marché monétaire, investissent dans des titres de créance à court terme, tels que des bons du Trésor et d’autres créances de premier ordre comme des billets de trésorerie. Ces fonds peuvent vous procurer un revenu d’intérêts et des liquidités, tout en maintenant un niveau de sécurité élevé. Ils génèrent un revenu variable habituellement inférieur à celui que produisent les fonds communs investissant dans des obligations à plus long terme et d’autres titres à revenu fixe. Très sûrs et liquides, ces produits conviennent aux épargnants qui souhaitent préserver leur capital, qui ont un horizon de placement à court terme et qui présentent une faible tolérance au risque. Ils peuvent servir de placement temporaire avant d’investir dans un placement à plus long terme ou plus risqué, comme un fonds de revenu ou un fonds d’actions.
Le saviez-vous?
Bien qu’ils n’offrent aucune garantie, les fonds du marché monétaire visent à maintenir un prix quotidien (ou valeur liquidative) fixe. Par conséquent, leur valeur quotidienne varie très rarement.
Explorez les Fonds Scotia de quasi-liquidités -
Fonds de revenu
Les fonds de revenu, ou fonds obligataires, investissent dans un portefeuille diversifié de titres de créance. Misant sur des obligations assorties d’échéances et de notations variées, ces fonds peuvent vous procurer un revenu d’intérêt régulier et un potentiel de plus-value modeste du capital. Les fonds canadiens renferment des obligations émises par les gouvernements fédéral et provinciaux ainsi que des sociétés du Canada. Les fonds mondiaux, eux, détiennent des obligations émises par des gouvernements, des sociétés et d’autres entités étrangères. À la différence des fonds de quasi-liquidités, les fonds de revenu peuvent investir dans des obligations à échéance plus éloignée ou à notation différente en vue de dégager un meilleur rendement. Ils conviennent aux particuliers qui recherchent un revenu régulier plus élevé et qui tolèrent un niveau de risque modéré pour y parvenir.
Le saviez-vous?
Le prix des obligations n’évolue pas en phase avec le cours des actions, car certains des facteurs déterminant leur valeur diffèrent. Élément incontournable d’un portefeuille diversifié, les fonds obligataires offrent un potentiel de revenu tout en prémunissant les investisseurs contre la volatilité des marchés boursiers.
L’essentiel sur les obligations
Avec son abondance de termes spécialisés, la catégorie des titres à revenu fixe peut être intimidante. Voici un aperçu de la terminologie propre aux obligations.
Coupon : paiement d’intérêt que reçoit le porteur pendant toute la durée de l’obligation, le plus souvent deux fois par année.
Taux d’intérêt nominal : taux d’intérêt stipulé à l’émission d’une obligation qui détermine le montant des versements d’intérêt pendant la durée de l’obligation.
Échéance : date à laquelle l’obligation échoit et son porteur en reçoit la valeur nominale. On parle en général de la durée à l’échéance.
Valeur nominale ou nominal : valeur de remboursement d’une obligation, qui correspond habituellement au montant prêté initialement à l’émetteur de même qu’au montant remis au porteur à l’échéance. Une obligation peut se négocier au-dessous de la valeur nominale (à escompte) ou au-dessus (à prime).
Notation ou qualité du crédit : mesure de la probabilité que le porteur d’une obligation reçoive les montants convenus aux dates stipulées.
Duration : degré de sensibilité du prix d’une obligation aux variations des taux d’intérêt.
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Fonds équilibrés
Les fonds équilibrés rassemblent diverses obligations (ou titres à revenu fixe) et actions en un seul fonds commun pratique. Comme leur nom l’indique, ils maintiennent un équilibre adéquat, le plus souvent constant, entre les deux catégories d’actif. Ces fonds répandus peuvent vous procurer un équilibre entre potentiel de revenu et de croissance à long terme en investissant dans une combinaison de titres à revenu fixe et d’actions. Certains fonds équilibrés présentent une plus grande proportion d’obligations, d’autres surpondèrent légèrement les actions. Par ailleurs, quelques-uns misent surtout sur le marché mondial afin d’offrir une diversification accrue. Les particuliers qui optent pour ce type de fonds doivent tolérer des fluctuations modérées de la valeur de leurs placements. Pour cette raison, les fonds équilibrés conviennent habituellement aux épargnants dont l’horizon de placement est plus long, s’étendant sur au moins 3 à 5 ans.
Le saviez-vous?
Les gestionnaires de portefeuille chevronnés des Fonds Scotia sélectionnent, gèrent et surveillent les placements de chaque fonds équilibré pour limiter le risque et maximiser le potentiel de rendement. Nos fonds équilibrés visent à répondre à une multitude de besoins et de préférences, comme la production de revenus, les placements libellés en dollars américains et les fonds faibles en carbone, pour ne nommer que ceux-là.
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Fonds d’actions
Fonds d’actions canadiennes
Ces fonds investissent principalement dans un portefeuille diversifié de titres boursiers de sociétés canadiennes. Leurs perspectives de croissance à long terme intéressantes s’accompagnent d’un risque supérieur à celui habituellement associé aux fonds de revenu et aux fonds équilibrés. Les fonds d’actions canadiennes comprennent habituellement des titres provenant d’une variété de secteurs afin d’accroître la diversification et le potentiel de croissance. Selon l’objectif de placement, le fonds peut détenir des actions de sociétés à forte, moyenne ou faible capitalisation, ou encore une combinaison des trois. Comme ces fonds exigent une plus grande tolérance au risque, ils conviennent mieux aux investisseurs à long terme, dont l’horizon de placement s’étend sur au moins cinq ans.
Le saviez-vous?
Certains fonds d’actions canadiennes privilégient les actions à dividendes, ce qui peut attirer les investisseurs en quête de revenus, tandis que d’autres ciblent les occasions de croissance d’un secteur en particulier, comme celui des ressources naturelles. Les gestionnaires de portefeuille expérimentés des Fonds Scotia sélectionnent, gèrent activement et surveillent les titres de chaque fonds pour rehausser la valeur et réduire les risques.
Explorez les Fonds Scotia d’actions canadiennesFonds d’actions mondiales
Les fonds d’actions mondiales offrent une source de diversification et un potentiel de rendement supplémentaires ne se limitant pas au marché canadien. Ils affichent la représentation géographique la plus large, englobant généralement les États-Unis, l’Europe, l’Asie, le Canada et les marchés en voie de développement ou en émergence. Ces fonds présentent un potentiel de croissance à long terme grâce à un portefeuille d’actions variées en provenance d’une multitude de régions du globe.
Leurs perspectives de croissance à long terme intéressantes s’accompagnent d’un risque supérieur à celui habituellement associé aux fonds de revenu et aux fonds équilibrés. Les fonds d’actions mondiales présentent un plus grand potentiel de diversification que les fonds d’actions canadiennes, mais ils peuvent être exposés à d’autres risques, comme le risque de change. Les gestionnaires de portefeuille expérimentés des Fonds Scotia gérés activement sélectionnent, gèrent et surveillent les titres, les secteurs et les régions au sein de chaque fonds d’actions mondiales pour rehausser la valeur et réduire le risque. Comme ils exigent une plus grande tolérance au risque, les fonds d’actions conviennent mieux aux investisseurs à long terme, dont l’horizon de placement s’étend sur au moins cinq ans.
Le saviez-vous?
Le marché boursier des États-Unis est le plus important au monde : la part des actions américaines dans la capitalisation boursière mondiale dépasse 50 %. Le Japon, la Chine et le Royaume-Uni se situent parmi les cinq principaux marchés boursiers mondiaux. Aucune catégorie d’actif, aucun pays ni aucune bourse régionale ne se retrouve constamment en tête de peloton. Le classement varie souvent d’une année à l’autre. Les portefeuilles composés de plusieurs catégories d’actif, y compris d’actions mondiales, permettent de profiter des gains tirés de placements plus fructueux tout en limitant l’incidence des pertes et du sous-rendement d’autres placements.
Explorez les Fonds Scotia d’actions mondialesFonds d’actions internationales
Les fonds d’actions internationales offrent une source de diversification et un potentiel de rendement supplémentaires hors des marchés canadien et américain. Ils investissent généralement en Europe, en Asie ou dans des marchés en voie de développement ou en émergence. Ces fonds présentent un potentiel de croissance à long terme grâce à un portefeuille d’actions émises par des sociétés variées établies à l’extérieur de l’Amérique du Nord.
Leurs perspectives de croissance à long terme intéressantes s’accompagnent d’un risque supérieur à celui habituellement associé aux fonds de revenu et aux fonds équilibrés. Les fonds d’actions internationales présentent un plus grand potentiel de diversification que les fonds d’actions canadiennes, mais ils peuvent être exposés à d’autres risques, comme le risque de change. Les gestionnaires de portefeuille expérimentés des Fonds Scotia gérés activement sélectionnent, gèrent et surveillent les titres, les secteurs et les régions au sein de chaque fonds d’actions internationales pour rehausser la valeur et réduire le risque. Comme ils exigent une plus grande tolérance au risque, les fonds d’actions conviennent mieux aux investisseurs à long terme, dont l’horizon de placement s’étend sur au moins cinq ans.
Le saviez-vous?
Les fonds d’actions internationales offrent une participation au potentiel de croissance de sociétés établies à l’extérieur de l’Amérique du Nord. Certains fonds misent sur une seule région, par exemple l’Europe, tandis que d’autres investissent dans un plus grand nombre de marchés. Aucune catégorie d’actif, aucun pays ni aucune bourse régionale ne se retrouve constamment en tête de peloton. Le classement varie souvent d’une année à l’autre. Les portefeuilles composés de plusieurs catégories d’actif, y compris d’actions internationales, permettent de profiter des gains tirés de placements plus fructueux tout en limitant l’incidence des pertes et du sous-rendement d’autres placements.
Explorez les Fonds Scotia d’actions internationalesFonds d’actions américaines
Les fonds d’actions américaines offrent une source de diversification et un potentiel de rendement supplémentaires hors du marché canadien. Ils présentent un potentiel de croissance à long terme grâce à un portefeuille diversifié de titres boursiers américains.
Leurs perspectives de croissance à long terme intéressantes s’accompagnent d’un risque supérieur à celui habituellement associé aux fonds de revenu et aux fonds équilibrés. Les fonds d’actions américaines présentent un plus grand potentiel de diversification que les fonds d’actions canadiennes, mais ils peuvent être exposés au risque de change. Les gestionnaires de portefeuille expérimentés des Fonds Scotia gérés activement sélectionnent, gèrent et surveillent les titres de chaque fonds d’actions américaines pour rehausser la valeur et réduire le risque. Comme ils exigent une plus grande tolérance au risque, les fonds d’actions conviennent mieux aux investisseurs à long terme, dont l’horizon de placement s’étend sur au moins cinq ans.
Le saviez-vous?
Le marché boursier des États-Unis est le plus important au monde : la part des actions américaines dans la capitalisation boursière mondiale dépasse 50 %. Au fil des ans, il a pris de l’ampleur graduellement en raison du renforcement du billet vert et de l’appréciation des actions américaines. En comparaison avec des catégories d’actif plus prudentes, comme les obligations, le rendement des actions est plus volatil sur de courtes périodes. Toutefois, sur de longues périodes (au moins cinq ans), la différence entre les pics et les creux s’atténue considérablement.
Explorez les Fonds Scotia d’actions américaines -
Fonds indiciels
Les fonds indiciels, qui font l’objet d’une gestion passive, offrent une large participation à un marché d’actions ou de titres à revenu fixe en particulier, en suivant de près le rendement d’un indice reconnu. Dans un fonds géré passivement, les titres en portefeuille ne sont pas sélectionnés activement. De plus, les caractéristiques de risque et de rendement se limitent à celles de l’indice de référence. Les fonds indiciels sont gérés passivement de façon à reproduire fidèlement le rendement d’un vaste indice boursier ou obligataire. Les indices boursiers, tels que l’indice composé S&P/TSX ou le S&P 500, présentent généralement un risque supérieur à celui d’un vaste indice obligataire comme l’indice des obligations universelles FTSE Canada, mais inférieur à celui d’un indice sectoriel plus étroitement défini, comme le Nasdaq 100, à forte coloration technologique.
Explorez les Fonds Scotia indiciels